共働き・子育て
時短勤務による収入変化と、保育料・教育費の積み上がりを整理します。
schoolFP資格取得 実践サポート
FP試験の先にある、現場で使える家計診断力を
知識を覚えるだけでは、相談者の家計は変わりません。Yamamoto 家計指南合同会社では、栗東市で扱ってきた相談事例を教材にして、家計の見える化から改善提案までを順番に学びます。
今日のケース
共働き家庭の教育費と住宅ローン
数字の整理から始めます。
家計管理 ケーススタディ
実際の相談事例を教材化したケーススタディ
相談者の背景を読み、数字を分類し、本人が納得できる改善案まで追体験します。正解を当てる講義ではありません。
公務員家庭
安定収入の一方で見えにくい保険や住宅費を、年間収支で診断します。
フリーランス・自営業
売上の波、税金、事業資金と生活費を分け、手元資金の基準を作ります。
シニア・多子世帯
年金生活や複数の進学時期を見通し、無理のない支出順序を考えます。
家計診断 スキルアップ
家計の可視化・診断プロセスを学ぶ
相談者に伝わる順番まで練習します。分析は四つの手順に分けます。
01 集める
収入と支出を分ける
固定費、変動費、年払いを同じ基準で並べ、家計の全体像を作ります。
02 見つける
負担の根を探す
赤字の月だけを見ず、季節支出と契約更新月まで確認します。
03 試算する
未来の数字を置く
進学、住み替え、退職などの時期を年表にして、資金不足を早く発見します。
04 伝える
行動を一つに絞る
相談者が今月できる変更を示し、理由と効果を簡潔に説明します。
実務演習
ライフイベント別シミュレーションの実習
教育費や住宅ローン、老後資金を一つの表に置き、改善提案まで組み立てます。
演習シート
年間で残せる見込み
1,200,000円
入力値をもとに考え方を確認します。
演習で扱う場面
- child_care 教育費進学時期と毎月の積立額を年表で確認します。
- home 住宅ローン金利や修繕費を含め、住居費の上限を考えます。
- schedule 老後資金退職後の収入と支出を分け、不足額を試算します。
- edit_note 改善提案実例データを使い、説明しやすい一案にまとめます。
会社員 学習プログラム
債務整理・投資バランス調整の実務手順
家計の安全を先に確認します。投資商品を勧める講座ではなく、判断の順序を身につける内容です。
判断フロー
- filter_1返済負担を比較複数債務の金利と毎月返済額を並べます。
- filter_2生活防衛資金を確保急な支出に備える金額を先に決めます。
- filter_3投資額を調整家計の余力と目的に合わせて配分を見直します。
- filter_4守秘義務を守って伝える相談者の不安を煽らず、根拠と選択肢を示します。
現場で使う視点
債務整理のケースでは、返済額だけでなく利息負担と生活費の残り方を確認します。投資初心者のケースでは、目的、期間、値動きへの耐性を聞き取ってから配分を考えます。
迷ったら数字に戻る。
学習内容を相談する arrow_forwardオンラインFP講座
オンライン講座・個別指導コース
会社員の勤務時間に合わせて学べる二つの進め方です。受講後は自分や家族の家計にも応用できます。
オンライン講座
ケース教材を読みながら、家計診断の型を自分のペースで身につけます。
- 家計の分類と聞き取り
- ライフイベントの年表作成
- 債務と投資の判断演習
個別指導コース
つまずいたケースを担当者と確認し、説明の仕方まで具体的に練習します。
- 相談事例の読み解き
- 作成した診断内容の確認
- 自分の家計への応用整理
次の一歩
実践で通用する家計管理スキルを身につける
FP資格取得を目指す会社員の方へ。栗東市のYamamoto 家計指南合同会社が扱う事例をもとに、疑問を一つずつ整理しながら学べます。まずはオンライン説明会で学び方をご確認ください。
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